七月鲁智深和武松拜别杭州义士武松之墓后，来到了六和寺。住持大惠禅师很是欣赏二人，三人相谈甚欢。于是鲁智深和武松决定暂住一段时日。不知不觉来到八月十五日。
且说鲁智深自与武松在寺中一处歇马听候，看见城外江山秀丽，景物非常，心中欢喜。是夜月白风清，水天共碧，二人正在僧房里，睡至半夜，忽听得江上潮声雷响。鲁智深是关西汉子，不曾省得浙江潮信，只道是战鼓响，贼人生发，跳将起来，摸了禅杖，大喝着，便抢出来。众僧吃了一惊，都来问道：“师父何为如此？赶出何处去？”鲁智深道：“洒家听得战鼓响，待要出去厮杀。”众僧都笑将起来道：“师父错听了！不是战鼓响，乃是钱塘江潮信响。”鲁智深见说，吃了一惊，问道：“师父，怎地唤做潮信响？”寺内众僧，推开窗，指着那潮头，叫鲁智深看，说道：“这潮信日夜两番来，并不违时刻。今朝是八月十五日，合当三更子时潮来。因不失信，谓之潮信。”
鲁智深看了，从此心中忽然大悟，拍掌笑道：“俺师父智真长老，曾嘱付与洒家四句偈言，道是‘逢夏而擒’，俺在垣曲县里，擒杀了个夏侯成；‘遇腊而执’，俺生擒腊须罗；今日正应了‘听潮而圆，见信而寂’，俺想既逢潮信，合当圆寂。众和尚，洒家问你，如何唤做圆寂？”寺内众僧答道：“你是出家人，还不省得佛门中圆寂便是死？”鲁智深笑道：“既然死乃唤做圆寂，洒家今已必当圆寂。烦与俺烧桶汤来，洒家沐浴。”
寺内众僧，都只道他说耍，又见他这般性格，不敢不依他，只得唤火工烧汤来，与鲁智深洗浴。换了一身此前征战受赏得来的御赐僧衣，便叫部下军校：“去报林冲和扈三娘，来看洒家。”
突然他想起来，林冲杀了万俟卨，已经是朝廷重犯了，怎么能让他们千里迢迢，冒着杀头风险来看自己。
“罢了罢了！不必去叫林冲与扈三娘了。想来两人此时忙的很，也麻烦的很！”
说罢，鲁智深向寺内众僧讨纸笔，写了一篇颂子，去法堂上捉把禅椅，当中坐了。焚起一炉好香，放了那张纸在禅床上，自叠起两只脚，左脚搭在右脚，自然天性腾空。当僧人叫来大惠禅师，鲁智深已自坐在禅椅上不动了。
其颂曰：
平生不修善果，只爱杀人放火。
忽地顿开金绳，这里扯断玉锁。
咦！钱塘江上潮信来，今日方知我是我。
寺内住持大惠禅师和武松看了偈语，嗟叹不已。众多香客，都来看视鲁智深，焚香拜礼。城内张招讨并童枢密等众官，亦来拈香拜礼。武松自取出金帛，散与众僧，做三昼夜功德，将鲁智深阇维。大惠禅师，与鲁智深下火，五山十刹禅师，都来诵经。出到龛子前，大惠禅师手执火把，指着鲁智深，道几句法语，是：
鲁智深，鲁智深！起身自绿林。两只放火眼，一片杀人心。忽地随潮归去，果然无处跟寻。咄！解使满空飞白玉，能令大地作黄金。
大惠禅师下了火，众僧诵经忏悔，焚化龛子，收其骨殖，葬于六和寺后塔内。
虽然此时林冲早已杀了万俟卨，正与岳飞一道，和朝廷对峙。但武松伤病交加，也厌倦了征战，于是在大惠禅师同意后，留在六和寺修行，同时陪伴鲁智深的骨灰。
